慧眼识骗局 铁肩护民财

　　日前，徐州新沂市见义勇为基金会专程来到建行新沂新华路支行，对该行员工进行慰问奖励，高度赞扬他们在工作中展现出的专业素养、高度责任感和见义勇为精神，并颁发了见义勇为证书。褒奖该支行员工成功识别并拦截一起以“外汇交易”为幌子的新型电信网络诈骗，为客户避免了10万元人民币的经济损失。

　　事发当日，客户汪某来到支行，要求将卡内已购汇的美元结汇用于“偿还借款”。经办柜员细致核查交易流水，发现客户近期频繁进行结售汇操作，其中一笔14100美元(折合人民币10万余元)尚未汇出。这一异常情况立即引起了柜员的警觉，迅速联动网点营运主管进行双人核实。

　　询问过程中，该客户情绪激动，频繁通过手机与他人联系，且对资金用途的解释前后矛盾，先称用于儿子越南旅游，后改口为托马来西亚朋友代购奢侈品面交，最后又声称朋友在印尼，代购物品转卖他人。更为可疑的是，汪某无法提供任何聊天、通话或转账记录佐证，并极力阻止工作人员联系其家属。

　　其不熟悉手机银行操作却在他人指导下进行外汇交易、所述奢侈品购买行为与其年龄身份明显不符等疑点，让经验丰富的营运主管当即判定此交易存在重大电信诈骗风险，随后第一时间将这一可疑线索上报至反诈中心。

　　经反诈中心核查确认，汪某正深陷诈骗陷阱。诈骗分子诱导其下载非法APP参与所谓“短剧扶持计划”刷单返利，并以需预付高额“保密金”解锁返利，否则将面临“巨额赔偿”为由实施诈骗。

　　最终在反诈民警和银行工作人的耐心劝导下以及铁证面前，客户终于醒悟。

　　该行负责人介绍表示，此次成功拦截涉诈资金，是新华路支行不断加强反诈技能培训与风险防控体系建设的成效体现，今后将继续深化警银协作，以“时时放心不下”的责任感和更加专业的服务，坚决守护好人民群众的“钱袋子”，为营造安全、稳定、和谐的金融环境贡献坚实的建行力量。 (叶妍)